Редакційна стаття

Цей контент був відібраний, створений та відредагований редакційною командою на основі його актуальності та інтересу для нашої громади.

Угода між декількома штатами охоплює регуляторні органи з Нью-Йорка, Массачусетса, Техасу, Каліфорнії, Міннесоти та Небраски.

Окрім штрафу в 4,2 мільйона доларів, контролюючі органи зобов’язали Wise провести перевірку закритих рахунків, покращити процедури звітності щодо підозрілої діяльності, зміцнити процедури належної перевірки для боротьби з ризиками відмивання грошей і фінансування тероризму, а також поліпшити системи збереження цілісності даних про рахунки клієнтів.

Згідно з наказом, Wise залучить незалежну третю сторону для підтвердження виконання коригувальних заходів, а також щоквартально впродовж двох років буде подавати письмові звіти про хід виконання для багатоштатних регуляторів.

“Співпрацюючи з нашими важливими партнерами в штатах, ми продовжимо забезпечувати дотримання строгих стандартів грошовими передавачами, щоб захистити споживачів і цілісність фінансової системи”, — зазначила керівниця NYDFS Адрієн Херріс. “Сильні відносини як з державними, так і з федеральними регуляторами є ключовими для забезпечення справедливої, прозорої та стійкої фінансової системи, яка захищає споживачів і сприяє інноваціям у країні.”

Представник Wise зазначив: “Wise серйозно ставиться до своєї відповідальності забезпечувати нашим клієнтам безпечний та надійний сервіс. З липня 2022 року до вересня 2023 року Мультитаскова комісія з перевірки фінансових послуг (MMET) провела планову перевірку Wise US, Inc. Wise повністю співпрацювала з регуляторами для реалізації їх рекомендацій. Під час побудови найкращого способу переміщення і управління грошима у світі, ми продовжуємо активно інвестувати в наші системи контролю для забезпечення безпечного, надійного та зручного досвіду для клієнтів.”

Це не вперше, коли Wise опиняється під загрозою з боку регуляторів США. У січні компанія отримала штраф у розмірі 2,025 мільйона доларів від Бюро захисту фінансових споживачів (CFPB) за введення клієнтів в оману щодо зборів і витрат. Штраф згодом був зменшений до 44,955 доларів.

Компанія також порушувала правила боротьби з відмиванням грошей в інших юрисдикціях: у 2022 році вона отримала штраф у розмірі 360,000 доларів від фінансового регулятора Абу-Дабі за те, що не змогла “встановити та підтримувати адекватні системи та контролі AML для забезпечення повної відповідності своїм обов’язкам щодо AML”.

Wise також отримала вказівку реалізувати програму виправлення в Європі після розслідувань Національного банку Бельгії, які підтвердили, що фінансовий технологічний компанія не мала підтвердження адреси для сотень тисяч клієнтів.