Редакційна думка

Цей контент був вибраний, створений та відредагований редакційною командою Finextra на основі його важливості та інтересу для нашої спільноти.

Міжштатна угода включала регуляторні органи з Нью-Йорка, Массачусетса, Техасу, Каліфорнії, Міннесоти та Небраски.

Окрім штрафу в 4,2 мільйона доларів, контролюючі органи зобов’язали Wise провести перегляд раніше закритих рахунків, вдосконалити процедури звітності щодо підозрілої активності, посилити процедури належної обачності в питаннях ризиків обміну фінансовими послугами та покращити системи забезпечення цілісності даних про рахунки клієнтів.

Згідно з вимогами, Wise залучить незалежну третю сторону для перевірки виконання коригувальних заходів у системах, а також надаватиме щоквартальні письмові звіти про прогрес регуляторам протягом двох років.

«Співпрацюючи з нашими шановними партнерами з держави, ми продовжимо забезпечувати дотримання жорстких стандартів грошовими переказчиками для захисту споживачів і цілісності фінансової системи», – зазначила керівник NYDFS Адрієн Геріс. «Сильні відносини з державними та федеральними регуляторами мають вирішальне значення для забезпечення справедливої, прозорої та стійкої фінансової системи, яка захищає споживачів і сприяє інноваціям по всій країні».

Представник Wise повідомив: «Wise серйозно ставиться до своєї відповідальності надавати безпечні та надійні послуги нашим клієнтам. Між липнем 2022 року та вереснем 2023 року Міжштатна робоча група з перевірки грошових переказів (MMET) провела планову перевірку Wise US, Inc. Wise повністю співпрацювала з регуляторами для впровадження їх рекомендацій. Поки ми створюємо найкращий спосіб переміщення та управління грошима у світі, ми продовжуємо активно інвестувати в нашу систему контролю відповідності, щоб забезпечити безпечний, надійний та безперебійний досвід клієнтів».

Це не перший випадок, коли Wise потрапила під критику з боку регуляторних органів США. У січні компанія отримала штраф у розмірі 2,025 мільйона доларів від Бюро захисту фінансових споживачів (CFPB) за введення в оману клієнтів щодо зборів та витрат. Пізніше штраф було знижено до 44,955 доларів.

Компанія також стикалася з проблемами у дотриманні правил боротьби з відмиванням грошей в інших юрисдикціях: у 2022 році їй був накладений штраф у розмірі 360,000 доларів з боку фінансового регулятора Абу-Дабі за нездатність «встановити та підтримувати адекватні системи та контролі боротьби з відмиванням грошей для забезпечення повної відповідності своїм зобов’язанням у цій сфері».

Також Wise зобов’язали провести програму усунення недоліків у Європі після розслідувань Національного банку Бельгії, які встановили, що у фінансової установи не було підтвердження адреси для сотень тисяч клієнтів.