Цей сигнал тривоги містився в думці EBA щодо ризиків незаконного фінансування, що стосуються фінансового сектору ЄС до 2025 року.

Близько 70% регуляторів у ЄС повідомили про високі або зростаючі ризики ВГ та ФТ у секторі фінансових технологій через слабкі заходи протидії відмиванню грошей (ПВГ) та фінансуванню тероризму (ФТ).

Ринок регуляторних технологій (регтех) також піддався критиці з боку EBA. Понад половина серйозних випадків недотримання вимог сталася через неправильне використання інструментів регтеху.

“Незважаючи на потенціал покращення дотримання вимог, регтех часто впроваджується неналежним чином через брак досвіду та контролю,” зазначила EBA.

Не дивно, що ринок криптоактивів також був визнаний ризиковим. Кількість уповноважених постачальників послуг у сфері криптоактивів майже втроє зросла з 2022 по 2024 рік, проте багато з них не мають ефективних систем ПВГ або ФТ, або намагаються уникнути регуляторного контролю, за словами EBA.

Цей ризик посилився через зростаюче використання злочинцями штучного інтелекту для автоматизації схем відмивання та уникнення виявлення, тоді як фінансові установи не встигають за цими складними схемами.

Крім того, складність санкційних режимів ЄС створює “виклики з дотриманням вимог”, і установи часто не мають систем для ефективного впровадження цих заходів.

Для подолання цієї складності EBA планує впровадити нову правову основу для ЄС і узгодити різні стандарти відповідності.